Sehen wir uns zunächst einmal den Ablauf der Krise ab 2007 an. Sie wurde ausgelöst durch die niedrigen Zinsen der Zentralbanken. Die Geschäftsbanken haben sehr sorglos Kredite vergeben, insbesondere für Immobilien in den USA. Die hohe Geldmenge im Markt hat die Preise für Immobilien, teilweise auch für Aktien aufgebläht. Eine Blase, wie ein Ballon, der irgendwann platzen musste.
Platzen? Nein. Um im Ballonbeispiel zu bleiben, ist der Ballon im Grunde nicht geplatzt. Er drohte zu platzen und als „Gegenmaßnahme“ hat man ihn noch viel mehr aufgepumpt. D.h. dass heute mehr Geld auf den Märkten unterwegs ist als jemals zuvor. Die Probleme von 2007 sind nicht gelöst, sondern sie sind noch einmal erheblich größer geworden. Der Ballon, der 2007 schon zu viel zu viel Luft enthielt, ist heute noch deutlich mehr aufgeblasen.
Die Krise 2007 begann dadurch, dass die oft faulen Kredite in komplexen Wertpapieren verpackt wurden, bei denen die Banken am Ende keinen Schimmer mehr hatten, was diese wirklich wert sind. Viele dieser Wertpapiere waren nichts oder fast nichts mehr wert und Banken gerieten in Schieflage. Würdest Du jemandem Geld leihen, der gerade nicht weiß, ob er nicht vielleicht schon pleite ist? Nein? Die Banken auch nicht.
Normalerweise verleihen sich die Banken untereinander ständig große Summen, um sich liquide zu halten. In der Krise haben sie das aus Misstrauen den anderen Banken gegenüber nicht mehr getan und so eine Liquiditätskrise ausgelöst. Unsere Wirtschaft ist auf Kredite aufgebaut. Als plötzlich auch Unternehmen keine Kredite mehr bekamen, mussten sie Aktien, andere Wertpapiere, Gold, Silber, einfach alles verkaufen, um zumindest einmal die Löhne und andere Kosten bestreiten zu können. Daher fielen in der Krise 2007 und danach sowohl die Immobilienpreise, als auch Aktien. Und was viele leicht vergessen: Auch Gold und Silber fielen.
Viele Dinge werden meistens mit Krediten gekauft: Bei Privatpersonen sind das Immobilien und Autos, bei Unternehmen alle Investitionen wie Maschinen etc.
Als kaum noch Kredite vergeben wurden, brach die Nachfrage nach all diesen Dingen dramatisch ein. Die Unternehmen hatten nichts mehr zu tun und fingen an, Mitarbeiter zu entlassen.
Die Notenbanken hatten reagiert: Die Leitzinsen wurden deutlich gesenkt. So konnten die Geschäftsbanken ihre Kreditklemme beheben, indem sie sich günstig Geld von der Zentralbank liehen. Viel Geld wurde in Form günstiger Kredite an die Verbraucher verliehen, die dadurch wieder anfingen einzukaufen. So wurde die Nachfrage stimuliert und die Unternehmen fanden den Weg aus der Krise heraus.
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